Trên thị trường chứng khoán, tham gia vào các quỹ đầu tư cũng là một phương pháp kiếm tiền thông minh. Nếu bạn chưa biết hình thức đầu tư này thì hãy cùng mình tìm hiểu về nó trong bài viết này nhé!
Quỹ đầu tư chứng khoán là gì?
Theo mục 37 Điều 4 của Luật Chứng khoán năm 2019 số 54/2019/QH14:
Quỹ đầu tư chứng khoán là quỹ hình thành từ vốn góp của nhà đầu tư với mục đích thu lợi nhuận từ việc đầu tư vào chứng khoán hoặc vào các tài sản khác, kể cả bất động sản, trong đó nhà đầu tư không có quyền kiểm soát hằng ngày đối với việc ra quyết định đầu tư của quỹ.
Mục đích chính của các quỹ đầu tư chứng khoán là tối đa hóa lợi nhuận và tránh rủi ro cho các nhà đầu tư. Việc đầu tư sẽ được ủy thác cho công ty quản lý quỹ, nhà đầu tư chỉ cần góp vốn và chờ đợi. Lợi tức và lãi suất sẽ được chuyển thẳng vào tài khoản tùy theo số tiền mà nhà đầu tư đóng góp.
Các loại quỹ đầu tư chứng khoán
Quỹ đầu tư chứng khoán bao gồm quỹ đại chúng và quỹ thành viên.
1. Quỹ đại chúng
Quỹ đại chúng là quỹ đầu tư chứng khoán thực hiện chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng. Quỹ đại chúng được phân thành:
- Quỹ mở: là quỹ đại chúng mà chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng phải được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư.
- Quỹ đóng: là quỹ đại chúng mà chứng chỉ quỹ đã chào bán ra công chúng không được mua lại theo yêu cầu của nhà đầu tư.
2. Quỹ thành viên
Quỹ thành viên là quỹ đầu tư chứng khoán có số thành viên tham gia góp vốn từ 2 đến 99 người và chỉ bao gồm các nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp.
Điều kiện thành lập quỹ đầu tư chứng khoán
Chính phủ quy định cụ thể điều kiện, hồ sơ, trình tự, thủ tục về chào bán, thành lập, tổ chức lại, giải thể các quỹ đầu tư chứng khoán quy định tại Điều 99 và Điều 114 của Luật Chứng khoán năm 2019 số 54/2019/QH14.
- Đối với quỹ đầu tư chứng khoán đại chúng: việc thành lập và chào bán chứng chỉ quỹ ra công chúng của quỹ đại chúng do công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán thực hiện theo quy định tại Điều 108 của Luật Chứng khoán năm 2019 số 54/2019/QH14 và phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
- Đối với quỹ đầu tư chứng khoán thành viên: việc thành lập quỹ thành viên do công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán thực hiện theo quy định tại Điều 113 của Luật này và phải báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước.
Đặc điểm của quỹ đầu tư chứng khoán
Quỹ đầu tư chứng khoán có một số đặc điểm sau:
- Ưu tiên phần lớn số vốn để đầu tư chứng khoán.
- Được quản lý bởi công ty quản lý quỹ đầu tư chuyên nghiệp.
- Tách biệt tài sản ủy thác và tài sản của công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán.
Các bên tham gia quỹ đầu tư chứng khoán
Những đối tượng tham gia hoạt động quỹ đầu tư chứng khoán bao gồm:
1. Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán
Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán là hoạt động quản lý trong việc mua, bán, nắm giữ chứng khoán và các tài sản khác của quỹ đầu tư chứng khoán. Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán thực hiện các nhiệm vụ kinh doanh sau đây:
- Quản lý quỹ đầu tư chứng khoán.
- Quản lý danh mục đầu tư chứng khoán.
- Tư vấn đầu tư chứng khoán.
Công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán phải lưu ký toàn bộ tài sản ủy thác đảm bảo nguyên tắc độc lập và tách biệt tới từng khách hàng.
2. Nhà đầu tư chứng khoán
Góp vốn vào quỹ và ủy thác đầu tư chứng khoán cho công ty quản lý quỹ. Việc góp vốn của các nhà đầu tư nhỏ lẻ chỉ được thực hiện đối với dạng quỹ đầu tư mở. Còn đối với quỹ đóng, nhà đầu tư thường là các tổ chức có tiềm lực tài chính mạnh.
3. Ngân hàng giám sát
Ngân hàng giám sát đảm nhận trách nhiệm theo dõi, giám sát và đảm bảo mọi hoạt động quản lý quỹ sao cho phù hợp với những quy định của pháp luật hiện hành và điều lệ quỹ. Ngân hàng giám sát được lựa chọn bởi công ty quản lý quỹ và Đại hội các nhà đầu tư. Chức năng mà ngân hàng giám sát đem lại bao gồm:
- Lưu ký và bảo vệ tài sản của quỹ.
- Tách biệt tài sản của quỹ với những tài sản khác của ngân hàng.
- Giám sát công ty quản lý quỹ về việc tuân thủ chế độ báo cáo.
- Thực hiện quá trình thu, chi, thanh toán và chuyển giao tiền, cổ phiếu theo yêu cầu hợp pháp của công ty quản lý quỹ.
- Công bố các giá trị tài sản ròng (NAV) của quỹ tới công chúng.
- Quản lý thông tin nhà đầu tư và làm đại lý chuyển nhượng cho quỹ.
- Đối chiếu sổ kế toán, báo cáo tài chính và quá trình thực hiện giao dịch của quỹ cùng công ty quản lý quỹ.
4. Công ty kiểm toán
Công ty kiểm toán được Bộ Tài chính ủy quyền thực hiện hoạt động kiểm toán định kỳ, xác minh tính trung thực của các báo cáo tài chính cho quỹ đầu tư. Sau đó, cung cấp những thông tin về tình hình tài chính của quỹ.
5. Các tổ chức khác
Các tổ chức khác (có hoặc không tham gia) bao gồm:
- Công ty luật: tư vấn cho công ty về những vấn đề liên quan đến pháp lý.
- Công ty cung cấp dịch vụ: môi giới, định giá tài sản, bảo lãnh phát hành,…
Vai trò của quỹ đầu tư chứng khoán
Quỹ đầu tư chứng khoán đóng góp vai trò quan trọng trong việc phát triển thị trường chứng khoán.
- Đối với doanh nghiệp: quỹ đầu tư chứng khoán giúp huy động, cung cấp vốn đầu tư cho các doanh nghiệp để phát triển kinh tế thị trường.
- Đối với nhà đầu tư: quỹ đầu tư chứng khoán mang đến lợi nhuận cho các nhà đầu tư. So với hình thức đầu tư chứng khoán nhiều rủi ro thì quỹ đầu tư chứng khoán khá an toàn. Việc đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia có nhiều kinh nghiệm, đổi lại lợi nhuận và tính linh hoạt sẽ không cao.
Quỹ đầu tư chứng khoán yêu cầu vốn tối thiểu để tham gia tương đối thấp. Chính vì vậy, nếu là một nhà đầu tư cá nhân, bạn có thể lựa chọn tham gia vào quỹ đầu tư chứng khoán để dễ dàng tích lũy tài sản cho tương lai.
Tác giả: Nguyễn Công Phúc & Bùi Khánh Linh
